【2020年2月】けいが実際に持っている投資信託の内容公開

けいが実際に持っている投資信託の内容公開

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はるち

  • どんな投資信託を買ってるの?
  • 積立投信はどれくらい利益が出るの?
  • 始める時期はいつが良いの?

投資信託をやってみたい!と思っても、こんな疑問が出てきますよね。

ここでは、私が実際に持っている投資信託の内容についてご紹介します。

 

この記事でわかること
  • 持っている投資信託の利益は今20万円くらい
  • 持っているのは3種類
  • 毎月積み立てているのでほったらかしで増えている
  • 今後は全世界に投資している投資信託に変更予定


実際に持っているものをお見せすることで、具体的にどんな投資信託を持ちたいのか考えてもらえると嬉しいです。

 

けいFP
投資では損もしましたが、9年間で1,200万円ほど利益を出しました。

投資信託は今のところ増えてます。(よかった)

 

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実際に持っている投資信託の内容公開

私の持っている投資信託です。

毎月積み立てているので、階段状に上がっています。

けいの投資信託の一部

 

詳しく書くと、

けいの投資信託の内容

  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス:994,806円
  • ニッセイTOPIXインデックス:748,383円
  • ブラックロック・スーパーMMF:664,091円(米ドル)

ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー

総額:2,407,280円

利益:193,087円(利益11%)※MMF除く

 

はるち
利益が11%って、定期預金よりずっと良いね!

 

けいFP
でも価格は毎日変動するから確定ではないし、年利じゃないので注意してね。

 

私が持っている投資信託の種類は3つ

投資信託の種類
  • 先進国株式インデックス
  • 国内株式インデックス
  • 外貨建てMMF


ちなみに証券会社は手数料が安くできるSBI証券を利用しています。(手数料を減らす方法は後述)

はるち
インデックスとかMMFとかよく分からない!
けいFP
大丈夫。一つずつ説明するから、ついてきてね。

先進国株式インデックスの投資信託(ファンド)

eMAXIS Slimシリーズ

私が積み立てている外国株の投資信託で、14万円ほど利益が出ているものです。

eMAXIS Slim(イーマクシス・スリム) 先進国株式インデックス

これは主に、アメリカなどの先進国の株式と同じ動きをする投資信託です。

なので先進国の株価が上がればこの投資信託も上がるのが、インデックス型の投資信託と言われます。

 

はるち
なんで株価が上がると投資信託が上がるの?その前にインデックスって何?

 

けいFP
先進国の株を全部買っているのが、このインデックスと言う投資信託だからだよ。

インデックスについての詳しい説明は「インデックスファンドって何?2分でわかる解説」を見てください。

 

ちなみに、eMAXIS Slimシリーズは手数料はとても安くて有名な投資信託初心者向けの投資として人気なんです。

 

けいFP
手数料を減らせば、利益は出やすいからね。

 

はるち
なんで?手数料が高くても利益が出るような商品ってないの?

 

けいFP
アクティブファンドのことだね。手数料が高くても利益が必ず出るとは限らないんだよ。

アクティブファンドの詳しい話は「【投資信託のキホン】「アクティブ型」と「インデックス型」とは?」をご覧ください。

 

また、「eMAXIS Slim(イーマクシス・スリム) 先進国株式インデックス」の投資先はこんな感じ。

eMAXIS Slim先進国株式インデックスの投資先

 

アメリカ株が68%もあり、最近のアメリカの好景気から14万円ほどの利益が出ています。

国内株式インデックスの投資信託(ファンド)

topix

日本株の投資信託はこちら。

利益は5万ほどで、今日さらに少し下がりました。泣

ニッセイTOPIXインデックスファンド

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こちらは、日本の東証一部上場の全株式(2,000社以上)の時価総額の指標である「TOPIX(トピックス)」という指標通りに値動きするファンドです。

※TOPIXは1968年の時価総額を100として算出しています。

 

日本株式に連動しているので、この指標通りに購入していれば、日本全体の景気が良くなれば上がる、というファンドです。

 

はるち
日本の株の方が安心な気がする。

 

けいFP
でも最近アベノミクスの伸びも鈍化してきたので、私は減らそうかなと検討中。

 

私は、日本株だけでなく全世界に投資をした方がリスクを抑えられるかなと思っています。

なので今後は、「eMAXIS Slim全世界株式」に変更しています。

 

外貨建てMMF

ドル預金より外貨建てMMF

最後は外貨建てMMF(エムエムエフ)です。

利益出てないじゃん!と言われそうですが、表示されてないだけで実際の利回りはこんな感じです。

MMFの年率換算利回り
はるち
MMFって何それ難しそう!

 

けいFP
MMFをすごーく雑にざっくり言うと、ただのドル預金みたいなものです。

 

外貨建てMMF(マネー・マーケット・ファンド)は、ドルに両替して、それを普通預金に入れているようなもの。

(ちなみにそれを国債などで運用しているので、やはり投資信託の一種です)

 

もちろん投資信託なので元本保証はありませんが、リーマンショックでも元本割れを起こしたことがないほどの手堅い運用をしています。

 

はるち
なんで銀行とかでドル預金にしないの?
けいFP
だってドル預金よりも外貨建てMMFの方が良いことだらけだから。

 

あまり知られていませんが、ドル預金は手数料が高いのが一番のネックです。

外貨建てMMFのメリット

  • 為替手数料が安い(0.25円)※大手銀行の外貨預金は1円ほど
  • 金利が高い(年利1%前後)
  • 小額から投資できる
  • いつでも解約できる
  • 証券会社が倒産しても分別管理で資産は保護されてる

また、ドルの定期預金くらい金利が高いのにいつでも解約OKなので、ここに資金をプールして米国株などを買ったりしています。

 

はるち
へー。ドル預金よりも利息高くて手数料安いんだね。ところで外貨建てMMFってどこで買うの?
けいFP
これも全部SBI証券で買ってるよ。他の会社よりもMMFの種類が揃ってて選べるからね。

初心者向けの投資信託の買い方は積み立てがおすすめ

はるち
投資信託っていつ買ったら良いの?

 

けいFP

安値を狙うのは難しいから、毎月コツコツ買う方が良いかな。

私は毎月○万円って決めて積み立ててるよ。

 

例えば、

月1万円を積み立てた例

  • 月1万円の積立
  • 20年間
  • 1年で6,000円の利益(利回り5%予想)


の場合、なんと20年間で410万円になります。

 

はるち
月1万円でも410万円になるの?!コツコツ積立の破壊力すごいね。

でも5%の利回りなんて無理じゃないの?

 

けいFP
インデックス投資信託の平均的な利回りは4〜6%と言われているので、決して無理な数字じゃないよ。

 

もちろん株価は日々上下しますが、長期投資すればするほど、元本割れしにくくなります。

まずは小額からでも積み立てることをおすすめします。

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さいごに:投資は今からコツコツと

nattanan23 / Pixabay

はるち
投資って始めるのに勇気がいるよね。
けいFP
私も、最初に投資信託を買うのに悩みすぎて半年くらいかかったもん。

でも、今はつみたてNISAやiDeCoなどの税金の優遇制度もあり、投資するには最適な環境です。

 

全ての資産を日本円で持っていると、何か問題があれば一気に価値が下がります。

それよりも、世界の株式や不動産、国債など、色んな資産に分けておいた方が、自分の資産が減るリスクも防げるのです。

けいFP
投資は別に増やそうと思ってするのではなく、「投資とは、自分の財産を守るためのもの」と私は思っています。

 

ぜひ、あなたの資産を守るためにも、投資に一歩踏み出してみませんか。

 

初心者向けの証券会社は、使いやすいSBI証券がおすすめです。

 

住信SBIネット銀行は、金融機関ランキングで顧客満足度1位。

SBI証券で取引するときにも便利なので、私のメイン銀行です。

 

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ABOUTこの記事をかいた人

FPのけいです。 夫・息子(3歳)・猫の4人暮らし。 結婚後【230万円の大赤字】だったダメ主婦が、9年で【3,000万円】貯めました。 ・かんたん家計簿の付け方 ・無理しない節約術 ・お得なポイ活 ・初心者向けの投資方法 などを発信しています。 LINEもやってます!