【初心者向け投資】インデックスファンドとは何?2分でわかる解説!

【初心者向け投資】インデックスファンドとは何?2分でわかる解説!

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はるち
  • インデックスファンドって何?
  • インデックスの反対は何て言うの?
  • インデックファンドってなぜ初心者向けなの?


と思う方のために、分かりやすく解説します。

 

けいFP
インデックスファンドは、値動きが少なく手数料が低いので、初心者向けの投資にぴったりの商品です。

まずは分からない単語を調べてみて、理解してから投資にチャレンジしましょう。

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インデックスファンドとは?

インデックスファンドとは、

インデックスファンドの意味

  • インデックス:指標・指針
  • ファンド:投資信託


なので「指標と同じ動きをする投資信託」という意味です。

 

はるち

「指標と同じ動き」ってどういう意味?

 

けいFP

例えば「日経平均株価」ってあるよね?

あれは、日本の主な株225社の株価を平均した金額の動きなの。

 

はるち
ふーん。だから?

 

けいFP

例えばトヨタとか、225社も買うと思うとお金がかかるよね。

でもこの「日経平均株価」自体が買えたら、225社持ってるのと同じことになるんだよ。

 

はるち

日経平均って買えるの?

 

けいFP

それが買えないの。

でも、225銘柄を全部買って、小分けにして販売しているのが「インデックスファンド」なんだよ。

 

はるち
なら、インデックスファンドを1個買うだけで、225社持ってるのと同じことって訳ね。

 

けいFP
そう。そして、1社だけ持ってると値動きも大きいけど、225社の平均なら動きが緩やかになるんだ

 

はるち
なるほど。1社だけだと倒産したら100%損するけど、225社持ってたら225分の1しか下がらないって感じ?

 

けいFP

イメージはそんな感じ。そんな「平均株価」などという指標=インデックスに投資するファンドのことを、インデックスファンドって言うんだよ。

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インデックスファンドは「指標そのものを買うだけ」なので、とても簡単。

手間がかからないので手数料が低く、分かりやすいことが特徴です。

 

インデックスファンドの反対は「アクティブファンド」

アクティブファンドは「行動的」という意味
はるち
じゃあ、インデックスファンドの反対は?

 

けいFP

アクティブファンドだね。アクティブは「行動的」とかいう意味だよ。

 

はるち
どんな風に行動的なの?

 

けいFP
アクティブファンドは、ファンドマネージャーって人が上がりそうな銘柄を調べ上げて買っているんだよ

 

はるち
へー。調べ上げてくれるなら、アクティブファンドの方が上がるんじゃないの?

 

けいFP

それが意外にもそうでもなくて。

モーニングスターの2015年の調査では、7割のアクティブファンドが、インデックスファンドに負けてるんだよ。

 

はるち

何それ!?じゃあ何も調べずに、指標通りに買った方が勝てやすいの?

 

けいFP

まあ、そうともいうね。

あとアクティブファンドは、ファンドマネージャーの給料が必要だから、手数料が高いのが特徴。

本当はすごく勝てるアクティブファンドもあるんだけど、それを見つけ出すのが難しいかな。

 

はるち
なら、手数料が少なくて緩やかに上がりやすいインデックスファンドの方が、初心者には安心だね。

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インデックスファンドが初心者におすすめな理由は2つ

インデックスファンドが初心者向けと言われる理由は3つあります。

  • 手間がかからない
  • 手数料が安い
  • 長期投資ができる

 

まずはインデックスファンドを買って、それで物足りないようだったらアクティブファンドを探してみるのが良いかもしれませんね。

 

投資は、買い時・売り時などを自分で考える必要があります。

あまり手間をかけたくない人は、インデックスファンドを長く買っておくことで、上がったり落ちたりと一喜一憂せずに、コツコツと手堅く投資することができますよ。

 

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はじめまして、けいです。

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FPのけいです。 夫・息子(3歳)・猫の4人暮らし。 結婚後【230万円の大赤字】だったダメ主婦が、9年で【3,000万円】貯めました。 ・かんたん家計簿の付け方 ・無理しない節約術 ・お得なポイ活 ・初心者向けの投資方法 などを発信しています。 LINEもやってます!