【投資信託のキホン】「アクティブ型」と「インデックス型」とは?【初心者におすすめなのはどっち?】

投資信託の「アクティブ型」と「インデックス型」とは?初心者におすすめなのはどっち?

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はるち
  • 投資信託を始めたいけど専門用語が分からない
  • 「アクティブ型」と「インデックス型」って何?
  • 初心者におすすめなのはどっちのタイプ?


投資信託には、大きく2種類あります。

それが「アクティブ型」と「インデックス型」です。

けいFP
結論から言えば、初心者におすすめなのは「インデックス型」です。

 

ここでは、以下の内容をお伝えします。

この記事でわかること

  • アクティブ型は、プロが選んだ投資信託
  • インデックス型は、指標通りに動く投資信託
  • 値動きがゆるやかなインデックス型が初心者向け
  • 7割のアクティブ型はインデックス型に勝てない


インデックス型が初心者向きなのは、ほったらかしで増える可能性が高い投資信託だからです。

 

けいFP
ぜひ投資信託の種類を知って、あなたに合う投資信託を見つけてくださいね。

 

投資信託のアクティブ型とは?

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「アクティブ」とは「積極的」という意味です。

 

けいFP
投資信託における「アクティブ型」とは「積極的にリスクを取って、大きな利益を期待する投資信託」です。

実際は、投資会社のプロが「将来値上がりする!」と見込んだ会社の株を選んで購入します。

 

はるち
おお、プロが選ぶんだから良い商品じゃない?

 

 

けいFP

でも「プロが選ぶ」ということはその商品には「プロの給料」が手数料に上乗せされてるんだよ。

 

 

はるち
プロの給料は高そうだもんね。でも手数料が高くても、利益が出れば良いんじゃない?

 

けいFP
と思いたいのですが、必ずしも利益が大きいわけじゃないんだよ。

 

どんなに調べ上げても、その情報通りに世界は動きません。

急な不祥事や天候不順や世界情勢で、株価はコロコロ変わるのです。

なので「プロが選んだ商品は、手数料は高いけど、必ず値上がりするわけではない」のです。

 

けいFP
実際、モーニングスターの2015年の調査では、7割のアクティブ型投信がインデックス型投信に負けています。

投資信託の「インデックス型」とは?

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はるち
プロが選んだ商品は手数料が高いのは分かった。じゃあ手数料の安い商品はないの?
けいFP
あるよ。インデックス型と言われる投資信託だね

 

インデックスとは「指標」という意味で、指標通りに動くものがインデックス型と言われます。

 

けいFP
「日経平均株価」や「トピックス」って聞いたことある?

 

はるち
ニュースでなんとなく。

 

けいFP
日経平均株価って、「日本の225社の株の平均価格」という指標(インデックス)のこと。

 

はるち
なるほど。なら日本の主要225社を全部買えば、「日経平均株価」の通りに動くってこと?

 

けいFP
そうそう。でも225社の株全部は高過ぎて買えないよね。

インデックス型の投資信託なら日経平均株価の通りに動くんだよ。

 

指標の種類は日経平均株価の他にも、トピックス・S&P500など、たくさんあります。

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それぞれの指標に合わせた投資信託があります。

 

はるち
そもそも、指標(インデックス)に合わせて動く投資信託って何が良いの?

 

 

けいFP

インデックス型なら、「どの株が上がりそうか」という調査しなくて済むので、プロの手間賃がいらないの。

 

あと、日経平均が急に上がったり下がったりはしないので、アクティブ型よりも上下幅はゆるやかなんだよ

 

 

インデックス型の詳しい説明は、【初心者向け投資】インデックスファンドとは何?2分でわかる解説!をご覧ください。

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アクティブ型とインデックス型、それぞれおすすめの人は?

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はるち
投資信託の「アクティブ型」と「インデックス型」は、どんな人におすすめなの?

 

けいFP
アクティブ型は、肉食系の人におすすめです

肉食系の人とは、リスクや手数料を取っても、値上がりが大きい可能性にかけられる人。

また、どの投資信託が良いのかを調べ上げる必要があるので知識がかなり必要となりますし、その上で外す可能性もゼロではありません。

 

けいFP
インデックス型は、草食系の人におすすめです

草食系の人とは、リスクや手数料を抑えて値上がりもゆるやかで良いと思う人。

正直そんなに大きな利益は出ませんが、大損することも少ないので、リスクをとりたくない人はインデックス型の方が心穏やかです。

 

また、つみたてNISAではほぼインデックス型しか採用されていません。

インデックス型の方が長期投資に適しているからです。

 

けいFP
まずは「自分が肉食系なのか草食系なのか」を確認してみてください。

まず初心者向けのインデックス型を一つ買ってみよう

 

はるち

インデックス型が初心者向けだってことは分かったよ。

あとは、具体的にどの投資信託が良いの?

 

けいFP
それは自分に合ったものを選ぶ必要があるので、どれが一番とは言えないんだけど

 

 

はるち

だけど?

 

けいFP
私は、手数料が少なくて、全世界に投資するタイプのインデックス型を今コツコツ買っているよ。

 

詳しくは、初心者向けのインデックス型「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)」をご覧ください。

 

けいFP
ただし私の個人的な意見なので、これが全て正しいわけではありませんし、何かあっても私は責任を取ることはできません。

投資は自分の意志で行ってくださいね。

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FPのけいです。 夫・息子(3歳)・猫の4人暮らし。 結婚後【230万円の大赤字】だったダメ主婦が、9年で【3,000万円】貯めました。 ・かんたん家計簿の付け方 ・無理しない節約術 ・お得なポイ活 ・初心者向けの投資方法 などを発信しています。 LINEもやってます!