楽天証券を口座開設する方法を実際の画面で完全解説【10分弱で完了】

楽天証券の口座開設方法を 実際の画面で解説します!

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はるち
  • 楽天証券を開設したい!
  • 特定口座?源泉徴収?って何?!
  • 初心者でも分かりやすく解説して欲しい


証券会社の口座開設には、特殊な言葉が出てくるので、難しく感じますよね。

そこで今回は、楽天証券の口座開設について、初心者がつまづきやすいポイントを重点的に、画像つきで説明していきます。

口座開設に必要なもの
  • スマホかPC
  • 現住所が書かれてる免許証など
  • マイナンバーカード


けいFP
これを見ながら入力していけば、ほぼ確実に口座開設できますので、ぜひ一緒にがんばりましょう!

 

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楽天証券の口座開設方法1:サイトから口座開設をクリック

まずは楽天証券のサイトへ行きます。

こちらの「口座開設」をクリックします。

楽天証券の口座開設方法2:名前を入力する

ここから、まず名前から入力していきます。(ふりがなはカナで入れましょう)

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楽天証券の口座開設方法3:楽天会員かを選ぶ

名前を入れた後に、楽天会員かどうかを入力します。

すでに楽天会員の方は住所氏名が出てくるかと思いますので、今回は「楽天会員じゃない方」で入力していきます。

楽天証券の口座開設方法4:個人情報を入力する

この画面では、性別と生年月日を入力します。

その後、住所を入力します。

郵便番号を入力すると自動的に住所が反映されますので、楽ですね。

ちなみに私の住所はちょっと田舎なので、自動入力されたフリガナが長すぎると怒られました。笑

こんな注意表示が出た方は、自分でフリガナを修正してください。

 

でも、それ意外に特に面倒な作業はありませんね。

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楽天証券の口座開設方法5:楽天メールは受信しない!

ここでは楽天証券のメールを受信するかのチェックですが「受信しない」をおすすめします。

けいFP
重要なメールは「受信しない」にしてても届きますので大丈夫です。

 

はるち
確かに楽天を使ってると、メールめっちゃ来るよね。
けいFP
私は「楽天」の文字があったら自動的に「楽天フォルダ」に飛ばすようにしてるよ。

楽天証券の口座開設方法6:特定口座で源泉徴収ありを選ぶ

ここが、つまずく一番のポイントだと思います。

はるち
そもそも「納税方法」って何!?

 

けいFP
結論から言うと、「確定申告は原則不要」(特定口座開設・源泉徴収あり)を選びましょう。

これ以外を選択すると、自分で確定申告をして税金を納めるという面倒な事になりますよ。

 

(※ここから下は読まなくて大丈夫です。笑)

「特定口座」とは、証券会社が1年間の売買取引を計算してくれる口座です。

なので、すべての取引を自分で計算したくない人は、この口座を選びましょう。

 

「源泉徴収」とは、「利益にかかる税金(20.315%)を自動的に徴収しますよ」という制度です。

なので、「源泉徴収あり」にすると、税金は勝手に引かれて何も手続きしなくて済みます。

 

なので、「特定口座」を作り「源泉徴収あり」にチェックすると、株や投資信託の利益が出ても、自動的に納税は終わっているので、何もする必要がありません。

 

ただし、「源泉徴収」については選択するメリットがあります。

 

他にも証券会社を持っていて、損したり得したりしているのなら、「源泉徴収なし」にしておいて、確定申告をするときに1年間のトータルの納税額を支払うという手もあります。

 

このメリットは、納税のタイミングを1年後に遅らせる事が出来るので、資金繰りが楽になることですね。

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楽天証券の口座開設方法7:NISA口座を選ぶ

次は「NISA口座」ですね。

(今までNISAをしてないなら)ここは「つみたてNISA」を開設しましょう。

 

けいFP
つみたてNISAとは、政府がみんなに投資をすすめたいので、通常20%取ってる税金を取らないよ、というお得な口座です。

毎月コツコツと投資信託をはじめたい!という方には、とってもお得な口座なので、申し込んだ方が良いです。

 

はるち
「つみたてNISA」と「NISA」の2種類があるけど、どっちをえらんだらいいの?

けいFP
私は、初心者の方にはつみたてNISAをおすすめします。

理由は別記事にしましたので、参考にしてください。

NISAとつみたてNISAどっちがいいの?5秒で決められる方法

つみたてNISA口座なら、年間40万円が20年間まで(=800万円分)が非課税になります。

はるち
毎月3万3千円を積み立てたら良いんだね。それくらいなら頑張れそう!

 

ちなみに、つみたてNISAが開設出来るのは、申込みから1ヶ月位先になるので、早くつみたてNISAをしたい方はここで申し込んでおきましょう。

 

申し込んだ後に「つみたてNISA」しなくても特に問題ありません。

 

けいFP

申し込んだからといって、絶対につみたてしなきゃ!というものではないので、安心してくださいね。

 

ただ、手続きに時間がかかるので、自分のしたい時に申し込むとちょっと待つ時間が必要になります。

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なので、今とりあえず申し込んでおいて、後でどうするかじっくり考えれば良いかなと思います。

楽天証券の口座開設方法8:楽天銀行口座を申し込む

楽天銀行を持っていなければ、セットで作っておきましょう。

けいFP
楽天銀行なら、楽天証券への送金がとても簡単ですし、楽天ポイントが貯まったりと良いことだらけですよ。

 

また、楽天銀行はコンビニのATMから、手数料無料で引き出すこともできます(取引状況で月何回まで、と決まります)ので、夜中や休日にコンビニから引き出すのがとても楽。

また、他の銀行よりも普通預金の金利が0.1%と高くなります。

 

けいFP
個人的にはメイン銀行に使える程、使い勝手が良いネット銀行だと感じています。

楽天証券の口座開設方法9: 個人型確定拠出年金 (iDeCo)を選ぶ

次も難関「iDeCo(イデコ)」です。

これも今していないなら、ぜひ開設しておきましょう。

けいFP
iDeCo(イデコ)とは、これも政府がおすすめしている制度で、60歳からの年金を、自分で今から積み立てた人には、通常かかる20%の税金をかけませんよ、というお得な口座です。

 

これも政府の方針で、自分で年金の準備をしてほしいから始まった制度です。

iDeCo(イデコ)も、開設自体に時間がかかるので、今のうちに申し込んでおいた方が良いです。

けいFP
もちろん開設後、実際にiDeCo(イデコ)を始めるかは後で決められます。

 

ちなみにiDeCo(イデコ)は、積み立てた金額は60歳まで原則引き出せません。

つみたてNISAは、いつでも引き出せるので、まずはつみたてNISAで積み立てをして、更に老後資金を貯める場合にiDeCo(イデコ)を利用するのがベストです。

楽天証券の口座開設方法10:FXと先物取引は申し込まなくて良い

けいFP
ここではFXと信用取引口座の申し込みも出来ますが、初心者にはおすすめしません。

はるち
なんでよ?NISAとiDeCoは開設すすめたくせに

 

けいFP

NISAとiDeCoは、リスクが低い、初心者向けの商品だけど、FXと信用取引は、リスクが高めな、中級者以上の商品だからです。

 

もちろん投資は自分の責任で行うものなのですが、NISAとiDeCoをした後で、もっとリスクを取っても利益が欲しい、という場合に開設した方が良いかと思います。

 

ちなみにFXや信用取引は、株取引等の投資実績がないと口座開設が出来ない場合があります。

このあたりも、初心者だとクリアできないかと思われます。

(※口座開設ができない人は、ここで引っかかっている気がします)

楽天証券の口座開設方法11:書類を確認し規定に同意する

さて、今までの登録が終わったら、この「規定」をクリックして、規定を読みます。

 

読み終えたら、上記にチェックを入れます。

(規定を一度開かないと、下のチェックはつけられないようになっています)

楽天証券の口座開設方法12:本人確認書類をアップロードする

次は本人確認の書類を送る画面です。

 

ここでは「スマートフォンから提出する」にチェックを入れて、写真をアップロードするのが圧倒的に楽です。

免許証や健康保険証、パスポートなど、顔写真のある証明書を表裏送ります。

 

ここで注意するのは、名前・生年月日・住所が、入力した情報と一致するかです。

引っ越ししたのに免許証を書き換えてなかった場合は、口座開設出来ませんので、先に免許証を書き換えておきましょう。

これで楽天証券の口座開設は終了です

けいFP
これでおしまいです。お疲れさまでした!

(idecoの申し込みをする方は、このまま続きます。)

これで数日後には、ログイン情報が書かれた書類が郵送されますので、しばらくお待ちください。

 

口座を開いたら、いよいよ資産運用のスタートです。

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ABOUTこの記事をかいた人

FPのけいです。 夫・息子(3歳)・猫の4人暮らし。 結婚後【230万円の大赤字】だったダメ主婦が、9年で【3,000万円】貯めました。 ・かんたん家計簿の付け方 ・無理しない節約術 ・お得なポイ活 ・初心者向けの投資方法 などを発信しています。 LINEもやってます!